针对内容繁杂的基金招募说明书和宣传单，我们应该有重点的参考其中的要点，主要包括以下几个方面。
首先要看基金经理人，就是负责管理操作该基金的经理人。基金经理的操盘资历、选股哲学、稳定性都会影响基金的绩效。建议先到各基金公司网站上去查询该基金经理人的基本数据与资历，多了解一下基金经理的风格和过往业绩。
其次弄清该基金的类型，最简单的方法是看投资方向。这只基金究竟是投资股票（股票型基金）、投资债券（债券型基金）、还是投资股票与债券（平衡型基金），抑或是货币市场工具（货币市场基金）。这从基金的主要投资方向上就可以看出来。以上类型的基金的预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
再次就是要看懂风险系数。风险系数是评估基金风险的指标，通常是以标准差、贝塔系数与夏普指数三项来表示。新手只要大约掌握以下原则就行了：
标准差愈小、波动风险愈小（因为标准差衡量的是基金报酬率的波动程度）；贝塔系数小于1风险愈小（因为贝塔系数是衡量基金报酬率与相对指数报酬率的敏感程度的，譬如全体市场的贝塔系数为1，若基金净值的波动大于1，表示该基金的波动风险高过整体市场）；夏普指数愈高愈好（因为夏普指数是衡量基金承担每单位风险所获得的额外报酬的。该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报情况愈高，对投资人愈有利）。
最后还要弄清基金表现走势赢过大盘的意义。基金与大盘走势图比较的意义在于让投资人监视该基金的长期绩效是否打败大盘。所以，此图应该是以成立日为基准的完整图表。如果只表现出短暂期间的绩效表现，可能表示基金公司选择最有利的一段期间。另外，投资人还可以比较该基金走势的波动幅度。如果该基金的高低点都比大盘波动来得剧烈，则表示该基金的波动比大盘大，风险也相对较大。当然另一方面，其实有的基金并不适合与大盘做比较，这里面有一个选择合适的比较业绩基准的问题。比方说，有很多基金都会投资一部分债券，这样的话，在选择业绩基准时，完全用大盘指数就不合适，比较出来的相对表现也有一定的误导。
